pencucian uang

 

Beberapa tahun silam, publik negara kita sempat dihebohkan dengan sosok bernama Dimas Kanjeng yang melakukan pencucian uang dalam jumlah yang sangat banyak. Sebagaimana kita ketahui pada media yang memuatnya, pencucian uang adalah tindakan kriminal yang berpotensi untuk merugikan negara, karena bagaimanapun juga, uang itu diproduksi oleh negara.

Bukan hanya Dimas Kanjeng yang melakukan pencucian uang. Mengingat pelaksanaan hukum yang masih lemah di berbagai sektor, contoh-contoh kasus money laundering atau pencucian uang seperti poin-poin di bawah ini akan membuat kita tercengang:

1. “Mencuci” Uang Lewat Banyak Nama di Bank

Entah apa yang salah dalam sistem penamaan di bank, namun soal nama ini menjadi salah satu yang paling rawan dalam tindakan money laundering atau pencucian uang. Contoh kasus pencucian uang dalam hal nama ini biasanya dilakukan dengan membuat rekening bank dengan dua nama atau lebih, di mana semakin banyak rekening bank yang dibuat, semakin lancar aksi money laundering yang dilakukan.

Mengenai pembuatan rekening fiktif ini, yang di benak kita biasanya adalah salah satu rekening yang dibuat si pelaku pencucian uang adalah rekening “normal”-nya yang ia lakukan sehari-hari. Padahal sebenarnya, kasus pencucian uang atau money laundering lewat meminjam banyak nama dalam bank tidak semudah itu. Bahkan bisa jadi, semua rekening pelaku digunakan untuk saling “mencuci” uang.

Cara yang paling umum adalah memindah-mindahkan deposito fiktif dari satu rekening ke rekening lainnya lalu membuat semacam tempat penyimpanan palsu untuk menyembunyikan transaksi antar rekening. Cara lain yang serupa namun lebih pintar adalah dengan menggunakan transaksi valuta asing atau dokumen-dokumen semacam letter of credit, di mana cara ini biasanya sering dipakai pelaku yang memiliki rekening bank fiktif asal luar negeri.

Transaksi-transaksi gelap menggunakan dua nama atau lebih dalam bank ini ujung-ujungnya akan membuat uang lari entah ke mana, sehingga uang yang sudah “dilarikan” pelaku ini dapat diperlakukan semau-maunya pelaku. Dengan demikian, penggunaan dua atau lebih pada rekening bank yang “berbeda-beda namun tetap satu” membuat seorang pelaku sukses melakukan money laundering.

2. Modus Transaksi Online Fiktif

Di antara semua transaksi yang ada, transaksi online merupakan transaksi yang paling rentan dengan money laundering. Lemahnya pengamanan transaksi online semacam e-commerce membuat pencucian uang lewat transaksi fiktif menjadi sangat mudah untuk dilakukan.

Pelaku pencucian uang yang jeli akan memanfaatkan kesempatan untuk membaca kebutuhan pasar online. Misalnya, dalam sebuah situs belanja online, produk terlaris adalah pakaian. Maka, pelaku money laundering akan membuat iklan tiruan dari penjual asli pakaian tersebut, di mana pakaian yang ada memiliki bentuk, deskripsi, dan harga yang sama persis.

Masih berkaitan dengan rekening bank, bisa saja pelaku pencucian uang mengaku bahwa ia masih satu saudara dengan si penjual asli. Supaya lebih meyakinkan, ketika kita memeriksa akun media sosialnya, kita mendapati dirinya dan penjual asli terhubung di Facebook dalam status “Brother”“Sister”, atau sejenisnya, dan saat melihat percakapan mereka memang begitu akrab dan ada foto bersama pula (padahal itu trik Photoshop tingkat dewa, hanya mata kita yang tertipu saat melihatnya).

Ada lagi trik money laundering yang lebih cerdik untuk transaksi online semacam ini, yakni menggunakan 2 rekening atau lebih untuk mengelabui korban. Karena rekeningnya berbeda (dan gaya bicara saat sedang melakukan tawar-menawar juga berbeda jauh), kita pun yakin dua orang yang sama itu adalah orang yang berbeda, tanpa sadar bahwa sebenarnya orang tersebut mengambil keuntungan dari kegiatan money laundering lewat transaksi online fiktif yang dilakukan.

3. Memanfaatkan Struktur Direksi dan Aspek Perpajakan Perusahaan

Bila dikaitkan dengan kriminalitas, kejahatan terkait dengan perusahaan hampir selalu merupakan kejahatan tingkat rumit. Semakin rumit bila aktivitas perusahaan tersebut terbagi atas dalam dan luar negeri.

Kita yang telah mengakrabi dunia kerja tentu tidak asing dengan istilah jajaran direksi dan perpajakan, mengingat kedua hal ini kerap menjadi persoalan utama perusahaan yang sedang atau selalu berekspansi. Dalam hal money laundering, jajaran direksi dan aspek perpajakan merupakan dua aspek yang paling rentan akan kejadian pencucian uang.

Misalnya, direksi dan pemegang saham yang namanya sama pada dua atau lebih perusahaan akan berisiko lebih tinggi untuk melakukan money laundering, karena direksi dan pemegang saham yang sama persis dapat melakukan apapun soal keuangan perusahaan yang mereka sukai, termasuk membeli saham perusahaan di perusahaan mereka sendiri, namun di negara lain dan lewat metode electronic transfer fund untuk menyamarkan tindak pencucian uang mereka.

Ujung-ujungnya, hal ini kaitannya erat dengan penghindaran pajak, di mana negara tax haven selalu menjadi umpan. Perusahaan di negara tax haven mengekspor barang ke negara asal yang pajaknya lebih tinggi, di saat yang sama juga menjual barang dagangan dengan harga mahal, sehingga menyebabkan invoice ganda yang dihasilkan dan pada akhirnya invoice ganda ini menjadi pencetus awal kejadian pencucian uang atau money laundering.

Tiga contoh di atas merupakan contoh kasus money laundering atau pencucian uang yang parah. Kendati pencucian uang sering terkait dengan individu, kenyataannya perusahaan yang “terlegalisir” pun dapat melakukan tindak pencucian uang secara lebih cerdik dan lihai dibandingkan perseorangan. Karena itu, penting bagi kita untuk meningkatkan kehati-hatian dalam hal tindak kriminal pencucian uang semacam ini.

1XBET
Slot Online Terbaik
Situs Judi Slot Jackpot Terbesar
Agen Daftar Slot Online
Bandar Judi Bola
Situs Judi Bola
Judi Bola Online
P2Play
UFABET
Sabung Ayam Online
Bandar Judi Online
Hiphotels
Dragon Tiger
http://artdomain.co.uk/
Situs Judi Online
Rolet
Judi Online Terpercaya & Resmi
http://bcporter.net
SV388
http://bonmarcheadidaspureboost.com/
Agen Slot Online
OSG777
Joker123
http://chainguard.org
Casino Online
http://chinaie.info
Dadu Online
Situs Judi Online Terbaik
slot online
S128
Dragon Tiger
Bandar Dadu Online
UFABET
Bandar Judi Bola
Agen Judi Slot Online
http://diamumbaiescort.in/
Agen Casino Terbesar
UFA88
http://drh-holsted.org/
http://dund.co.uk/
Baccarat
1XBET
Sbobet
Bandar Bola Online
SPBOBET
Judi Dadu Online
Bandar Judi
http://fluoxetineonline.store
Judi Bola Online
Sabung Ayam
http://gobarcelona.biz
Agen Judi Bola
data pengeluaran togel sgp
Dragon Tiger
UFA88
Situs Judi Online
Bola Online
Casino Online
http://izmireskorttr.com/
Slot Online
Rolet
UFABET
Bandar Casino Resmi
Judi Online
http://kennethclarke.net/
Forum Judi Online UFA88
UFABET
http://kusadasi-information.com
Ceme Online
Judi Baccarat Online
Taruhan Bola Online
Baccarat Online
Judi Online
UFABET
Judi Bola
Judi Online
https://neva-doncaster.co.uk/
Judi Casino Online
Slot Online
OSG777
Lapak Judi
OSG777
UFABET
Casino Online
Agen Judi Online
Judi Online Terpercaya
SV388
Judi Online
Game yang menghasilkan uang
http://roseandchris.com
Judi Baccarat Online
Judi Online
Sabung Ayam Online
Judi Bola
Bandar Bola Online
Bola88
daftar situs judi slot online terpercaya
Situs Judi Online Terpercaya
Judi Bola Online
BolaOnline
http://topreplicawatches.top
Slot Online Terpercaya
Bandar Agen Bola
http://vistavalverde.net
Ceme Online
Dadu Online
Situs Agen Bola
Agen Judi Dadu
BolaOnline
Sabung Ayam
daftar situs judi slot online terpercaya
QQ Online
S128
Slot Online
Casino Online
Situs Bola Online
Sabung Ayam Online
Kata Kata Mutiara
Slot Online
Bola Online
Baccarat Online
Agen Bola
Sabung Ayam Bangkok
Agen Bola
Judi Bola Online
Jadwal Bola Malam Ini
Sbobet Indonesia
PokerBola
SV388
Bolaonline
Agen SBOBET
Adu Ayam
Judi Bola Online
http://www.apollo7.ch
Baccarat Online
Judi Dadu Online
Kumpulan Situs Judi Bola
IDN Poker
Dewa Poker
Sabung Ayam Online
Judi
Link alternatif SV388
Sabung Ayam
Rolet
Judi Online
Slot
Casino Online
Situs Agen Bola Terbesar
Jasa Bola
Roulette Online
Bolaonline
Judi Bola Online
Taruhan
Slot Online
Joker123
Sbobet Login
Casino Online
Judi Bola
Judi Bola Online
Agen Bola
Bola Online
Situs Judi Bola
Judi Bola
Judi Online
Sicbo
Casino Online Terpercaya
Joker123
Situs Judi Online
Erek Erek 3D
Taruhan Bola
Judi Bola Online
Dewabet
joker123
Bola Tangkas
SV388
Judi Bola Online
Judi Dadu Online
S128
Casino Online
Taruhan Bola Online
Fantan Online
Dadu Online
Taruhan Online
Dragon Tiger Online
Bolaonline
Slot Online
Bola Online
Sabung Ayam
Link alternatif sbobet
Bandar judi Online
Detik Sepakbola
Rolet
Situs Judi Bola
Roulette Online
SV388
Roulette Online
Nonton Game Of Thrones
Situs Judi Bola Terpercaya
Judi Bola
wa web
DominoQQ
UFABET
Bola Online
Poker Online
MAXBET
Judi Casino Online
Judi Online
Casino Online
Agen judi Baccarat
Agen Bola
Gamespools
Roulette Online
Casino Online Terpercaya
ibcbet login
Live Casino
Sabung Ayam Online
UFA88
Bandar Bola Online
Taruhan Bola Online
Dragon Tiger
Slot Online
Slot Online Indonesia
Dadu Online
Taruhan Online
Casino Online
Judi Dadu Online
Bandar Judi Online
Agen Slot Online
Online Casino
Rolet
Agen Casino Roulette
Judi Online Resmi
Roulette Online
Slot Online Indonesia
Agen Bola
Judi Bola
Joker123
Judi Bola
Slot Online
Rolet
Judi Online
SV388
JasaBola
Rolet
Agen Judi Bola Online
Casino Online
Casino Online
Dragon Tiger
http://www.fabida.net/
Dadu Online
Agen Judi Bola
Judi Bola
Gila Bola
Buku Mimpi
Agen Judi Online
OSG777
link alternatif maxbet
Judi Slot online
Judi Online
Judi Slot Online
Judi Bola Online
Judi Dadu Online
Judi Bola
Roulette Online
Sicbo Online
Casino Online
Baccarat
Roulette Online
http://www.gaschina2016.com/
Judi Rolet
Cara Bermain Judi Bola
Bandar Bola Online
Baccarat
Taruhan Bola
Judi Dadu Online
Casino Online
Bandar Judi Bola
Joker123
Judi Slot Online
Judi Bola Online
Baccarat Online
Fantan Online
Drgaon Tiger Online
Sabung Ayam Online
Judi Slot Online
Roulette Online
Baccarat Online
Judi Bola 88
Casino Online
Casino Online
Online Slot
SV388
Baccarat
Judi Online
Dadu Online
Slot Online
Agen Judi Tembak Ikan
Tangkasnet
Dadu Online
Bandar Judi TOgel Online
Slot Online
Bandar Judi Online
Dadu Online
Situs Judi Online
OSG777
Judi Online Terpercaya
Judi
Judi Bola
SBOBET
Poker Online
Hokibet
Situs Judi Bola
Sicbo
Casino Online
UFABET
Judi Online UFA88
Situs Bola Online
Situs Judi Online
Judi Bola
Slot Online
Agen Slot Online
Judi Dadu Online Terpercaya
Judi Bola
Situs Judi Casino Online
UFA88
Situs Judi Bola Resmi Dan Terpercaya
Sabung Ayam Online
Roulette Online
IBCBET
Roulette Online
Judi Online Terpercaya
Situs Online
GAME PENGHASIL UANG
Judi Online
Casino Online
Dadu Online
Sabung Ayam Online
Slot Online
Taruhan Bola Online
Judi Bola
Sabung Ayam
Situs Judi Online
Sabung Ayam Online
http://www.lgg.org.uk
http://www.lgiveco.com
Slot Online
Dragon Tiger
Situs Agen Bola
S128
Casino Online
OSG777
Bandar Judi Bola
Fantan Online
Tembak Ikan
SPBOBET
Sabung Ayam
Casino Online
Casino Online
PKV Games
Dadu Online Resmi
IDN Poker
Baccarat Online
Casino Online
Slot Online
Agen Bola
Judi Online
Bandar Judi Bola
Judi Bola
UFA88 INDONESIA
OSG777
DominoQQ
Slot Online
Sabung Ayam Online
Baccarat
SV388
CMD368
Situs Judi Bola
http://www.mindcraftchicago.com/
http://www.mintonevent.co.uk/
http://www.modifyband.com/
Poker Online
Dadu Online
Dadu Online
Sbobet
Bola Online
Judi Bola
http://www.myeasycashcow.com/
Situs Online Judi Terbaik
Judi Slot Online
Poker Online
Baccarat Online
Slot Online
Baccarat
Judi Online
Judi Slot Online
Judi Casino Online
Bola Hari Ini
Bandar Judi Online
Roulette Online
Casino Online
Judi Online
http://www.paranormal.me.uk/
Sbobet88
88BET
Judi Slot Online
Dadu Online
Bola Online
Agen Bola
S128
Dragon Tiger
Sabung Ayam Online
www.logiclub.net
http://www.poyntoncommunitycentre.org.uk/
SV388
Dragon Tiger
http://projectsden.net/
SV388
Roulette Online
Judi Slot Online
http://www.qjin-store.com
Judi Bola
Joker123
http://www.redjetson.co.uk/
http://www.renaissancewestmidlands.org.uk/
Roulette Online
S128
Tangkasnet
Rolet
Sabung Ayam
Bandar Bola
http://www.robertsttr.com/
SPBOBET
Situs Judi Bola
Situs Judi Online
http://www.santurcebaseballclub.com/
SBOBET Online
Tembak Ikan
Joker123
Judi Casino
http://www.scheco-sinochemsh.com/
MixParlay Sbobet
Judi Bola
Dadu Online
Judi Bola Online
BET365
Judi Slot Online
Bandar Judi Online
Sabung Ayam Online
ion casino
Baccarat Online
Casino Online
Taruhan Online
Judi Roulette Online
SV388
Judi Bola
http://www.sonasg.co.uk/
http://www.southernexposurecamerarepair.com/
Agen Bola
Dadu Online
Casino Online
Dadu Online
Agen Bola Online
Sabung Ayam Online
Casino Online
Dadu Online
Bola88
S128
Judi Bola Online
http://www.sunglassessaleuk.co.uk/
Judi Online Terpercaya
Dadu Online
Judi Online
Baccarat Online
Casino Online Terpercaya
Judi Bola Online
Casino Online
Taruhan Bola
Judi Dadu Online
cara mendapatkan uang dari internet
Baccarat
Bandar Bola Terpercaya
Baccarat
Bandar Bola
Bandar Judi Online
Situs Judi Online
http://www.thehillwalker.co.uk/
Judi Casino Online
http://www.theivybar.co.uk/
Buku Mimpi
Judi
Ufa88indoneisa
http://www.thesalonat.co.uk/
Baccarat Online
Bola Online
Judi Dadu Online
Bola Tangkas
togel hari ini
Situs Judi Bola
Judi Online
Sabung Ayam
Topbet88
Taruhan Bola Online
http://www.tos-uk.org.uk/
http://www.town-water.com/
Slot Online
Bola Online
Baccarat Online
Taruhan Bola
Joker123
Agen Bola
Judi Online
Judi Bola Online
Agen Bola Online
Judi Slot Online
Judi Bola Online
Baccarat
Slot Online
Betfortuna
Casino Online
http://www.villaaugusta-hotel.com/
Bandar Judi Online
Agen Bola
Judi Online
Taruhan Online
UFABET
Bola
Judi Roulette Online
Judi Online
Situs Judi Bola
Bola Online
Situs Judi Online Terpercaya
Judi Dadu Online
S128
Judi Online
Rolet
Judi Online
Lapak Judi
Rolet
Dragon Tiger
Baccarat
Slot Online
Casino Online
Slot Online
DominoQQ
Slot Online
Dadu Online
Taruhan Bola Online
judi bola
https://ahhh-allegra.com/
Berita Bola
buycialis2013usa.com
Sbobet
Joker123
Judi Slot Online
Live Casino
https://foodischeap.com
Judi Online
UFABET
Slot Online
Judi Bola
UFABET
https://michaelmanning.tv
https://net2han.biz
Daftar Situs Judi Slot Online Terpercaya
OSG777
Situs Judi Bola
S128
Dragon Tiger
Sabung Ayam Online
Dadu Online
Sbobet
SV388
https://ukrshini.space
BonusQQ
https://viagrapillenkruidvat.com/
Slot Online
Idn Poker
cara mendapatkan uang
UFABET
Lapak Judi
Judi Bola
Nonton Bola Online
Sportsbook
Slot Online
Link Bet365
S128
Judi Online
Judi Bola
Situs Judi
Agen Judi Bola
pengeluaran togel hk
Dragon Tiger Online
Poker Online
Slot Online
Bola Online
http://www.3600amxx.com
http://www.mukarar.com/
http://www.nhuando.com/
http://www.nostalgiccookies.com/
http://www.noximum.com/
http://www.nozawa-construction.com/
http://www.peng280.com/
http://www.qi-inteligencia.com/
http://www.rb2140taiwan.com/
http://www.rcymt.com/
http://www.seedickbid.com/
http://www.drugrehabcenterinflorida.com
http://www.ezshopsearch.com
http://www.foliesdulac.com
http://www.gangtiezhanshi.com
http://www.hakikisohbet.com
http://www.heldersanches.com
http://www.holiday-rentals-in-spain.com
http://www.immo6ix.com
http://www.ipo-jyuku.com
http://www.kaiketsu-support.com
http://www.lorexdetector.com
Agen Bola
Casino Online Indonesia Terpercaya
Casino Online
SV388
Sabung Ayam Online
Bandar Judi Dadu Online
Situs Judi Slot Online Terbaik
Agen Bola Online
Baccarat Online
Slot Online
Casino Betting
Roulette Online
Bandar Casino Live
Daftar Game Slot Online Terbaru
Judi Bola Online
Judi Online24jam
Agen Slot Online
Dadu Online
Judi Roulette Terpercaya
Casino Online Terpercaya
Judi Sabung Ayam Online
Situs Judi Baccarat Online Terpercaya
Judi Bola Online24jam Terpercaya
Transaksi Online Terpercaya
Bisnis Online
Uang Online
Kerja Part Time Online
Bisnis Online Modal Kecil
Situs Judi Bola
Roulette Online
Togel Online
Casino Online
S128
Judi Slot Online
Tips Sukses
Uang Online
Kerja Online
Cari Uang
Uang Cepat
Peluang Usaha
Usaha Modal Kecil
Cara cepat dapat uang
Uang Internet
Uang Tambahan
Cari Uang Cepat
Bisnis Online
Uang Dari Instagram
http://www.crapshirt.com
Situs Slot Online Indonesia
Dadu Online
Baccarat Online
Agen Judi Dadu Online
Penghasilan Youtuber
Manfaat SEO Untuk Bisnis
Mengembangkan Bisnis Online
Manfaat Bisnis Online
Cara Bermain Saham
Keuntungan Judi Online
Investasi Online
Cara Cepat Kaya
Taruhan Bola Online
Penipuan Online
Cara Menjadi Youtuber
Pencucian Uang
Hasilkan Uang
Bisnis Online Modal Kecil
Hasilkan Uang Dari Rumah
Cari uang Online
Jualan Online
Berbisnis Online
Online Dan Hasilkan Unag
Menjadi Sukses
Transaksi Online
Bisnis Online Terpercaya
Sukses Sebelum 30 Tahun
Sukses Di Usia Muda
Investasi Online
Menggandakan Uang
Cara Menang Judi Bola
Dampak Judi Online
Online Bisnis
Dewa Judi
Casino Online
Perbedaan Togel Darat dan Togel Online
Bisnis Judi Online
Situs Judi Online
Keunggulan Judi Online
Jenis Pencucian Uang
Resiko Bisnis Online
Meraih Uang Online
Cara Sukses
Cara Cari Uang Online
Usaha Modal Minim
Kerja Online Dapat Uang
Cara Dapatkan Uang Online
Rahasia Mendapatkan Uang
Penghasilan Tambahan Online
Uang Tambahan Mudah
Hasilkan Uang Mudah
Uang Mudah
Dapat Uang Online
Dapat Uang Online
Cara Dapat Uang Cepat
PKV Games
Togel
Bonus Judi Online UFA88
Livescore UFA88
Link Alternatif UFA88
Daftar UFA88
Joker123
Dragon Tiger Casino Online
Sicbo Online
Pragmatic Slot
SBOBET
Sexy Baccarat
Situs Judi
Dewa Poker
Casino Online Indonesia
Slot Online Indonesia
Judi Online Indonesia
Sabung Ayam PW
Bandar sv388 Indonesia
Sv388 Mobile
Situs Judi Bola Online
Sang Pemimpi
Hasilkan Uang Dari Rumah
Cepat Kaya
Memperoleh Uang
Sukses di Internet
Togel Online
SEO Untuk Bisnis
Money Laundry
SV388
P2Play
Villa Phuket
Poker Online
Casino Online
Sabung Ayam
Data HK
http://www.annasvisualbakery.com
http://www.barchelagomaggiore.com
http://www.bengster.com
Cara Daftar Google Adsense
Cari uang dari internet
http://www.danish-amber.com
http://www.divrigihuseyingazi.com
hostinger
http://www.dog-sledging.com
http://www.ecurie-des-sources.com
Game Online
Cara Membuat Blog
Agen Bola Terpercaya
http://www.philcampsstories.com
http://www.phillipmsutley.com
http://www.schlubachandscharf.com
Bola Online
Baccarat Online
Buku Mimpi
Joker123
kumpulan situs judi bola
kumpulan situs judi bola
Situs Slot Online
Situs Judi Bola
Agen Judi Bola
Agen Bola
Piala Euro
Sabung Ayam Online
Sabung Ayam Online
Slot Online
Taruhan Online
Taruhan Online
Dadu Online
Sabung Ayam